4 Fungsi Rekening Koran bagi Perusahaan

Sebelum adanya kemajuan teknologi seperti sekarang ini, dulu jika nasabah bank ingin melihat rincian data transaksi dari rekening, mereka diharuskan mencetak rekening koran. Rekening koran adalah laporan yang diberikan bank kepada pemilik rekening. Jika Anda membuka rekening giro di bank, Anda akan dikirimi laporan transaksi yang disebut rekening koran. Rekening koran berisi informasi tentang transaksi yang dilakukan oleh bank terhadap rekening tersebut beserta saldo kasnya yang berada di bank.

Sistem dan ketentuan pencetakan rekening koran masing-masing bank bisa berbeda tergantung dari peraturan yang dibuat oleh bank tersebut. Untuk proses pengajuannya harus menunggu beberapa waktu, karena customer service harus mendapatkan izin dari atasan. Rekening koran umumnya dicetak secara berkala dan dikirim langsung ke pemegang rekening, atau hanya dicetak atas permintaan pemegang rekening. Kini, Anda dapat melihat dan men-download rekening koran kapan saja melalui online. Rekening koran memiliki fungsi bagi sebuah perusahaan, diantaranya:

Memberikan Informasi

Rekening koran dapat memberikan informasi mengenai saldo awal bulan, mutasi debit, mutasi kredit, dan saldo akhir bulan pada periode tertentu. Seluruh aktivitas transaksi akan dimuat lengkap dengan tanggal dan jam transaksi termasuk keterangan yang biasanya dicantumkan nasabah saat akan melakukan transfer dana antar rekening. Nasabah juga akan menerima informasi berupa biaya-biaya, berupa biaya administrasi hingga bunga yang diperoleh setiap bulannya. Dengan begitu, seluruh transaksi dapat diketahui dengan mudah dan terperinci. Biasanya bank akan mencetak rekening koran pada periode tertentu seperti tiga atau enam bulan. Jika Anda membutuhkan informasi lebih dari periode tersebut, Anda dapat mengajukannya pada customer service.

Pembuktian Hukum

Saat ini, sering terjadi masalah hukum mengenai transaksi. Contoh kasus, Anda melakukan belanja online dengan pembayaran secara transfer. Namun, toko online yang menjual barang merasa tidak pernah menerima transfer tersebut. Maka, untuk keperluan komplain Anda bisa menggunakan rekening koran sebagai bukti. Di sana terdapat catatan yang membuktikan bahwa transfer sudah atau belum dilakukan.

Syarat Mengajukan Pinjaman

Biasanya perusahaan yang ingin mengembangkan bisnisnya memerlukan modal tambahan. Oleh karena itu beberapa perusahaan akan mengajukan pinjaman modal usaha ke bank. Hal ini tentu membutuhkan histori atau riwayat transaksi yang baik sebagai dokumen permohonan pinjaman. Biasanya, pemohon diharuskan menunjukkan bukti aktivitas transaksi dengan menunjukkan bukti rekening koran miliknya. Tidak hanya itu saja, peminjaman Kredit Pemilikan Rumah (KPR) maupun Kredit Tanpa Agunan (KTA) juga membutuhkan rekening koran sebagai dokumen yang diminta oleh pihak bank. Hal ini dilakukan untuk membuktikan bahwa ada alur keuangan yang sehat pada rekening nasabah. 

Pencocokan Transaksi Bisnis

Setiap bisnis pasti memiliki transaksi keuangan yang dilakukan melalui rekening bank. Dengan memiliki rekening koran, Anda dapat lebih mudah dalam melakukan pencocokan transaksi keuangan Anda dengan transaksi bank. Pencocokan ini sering disebut dengan proses rekonsiliasi keuangan atau rekonsiliasi bank. Proses ini biasanya dilakukan di akhir periode, di mana seorang akuntan akan mencocokkan saldo pada bank dan saldo yang tercatat pada transaksi bisnis.

Proses rekonsiliasi biasanya bisa menghabiskan banyak waktu, karena seorang akuntan harus mencocokkan transaksi satu per satu. Namun, dengan Jurnal hal itu tidak perlu lagi. Jurnal merupakan software akuntansi online yang dapat membantu Anda melakukan proses rekonsiliasi dengan mudah dan cepat.

Pertama-tama, Anda harus mengaktifkan fitur Direct Feeds yang menghubungkan akun Jurnal dengan rekening Bank Anda. Kini, Jurnal telah bekerja sama dengan Bank BCA, BNI, CIMB Niaga, dan Mandiri.

Setelah aktif, Anda dapat menggunakan fitur Cash Link untuk melakukan rekonsiliasi per transaksi yang telah tercatat pada Jurnal seperti pembayaran terhadap penjualan dan penjualan. Sedangkan, Anda dapat menggunakan fitur Cash Mapping untuk melakukan rekonsiliasi pada semua transaksi biaya dalam mutasi Bank yang belum tercatat pada Jurnal. Daftarkan bisnis Anda sekarang juga di Jurnal dan nikmati kemudahan dalam proses rekonsiliasi. Cari tahu berbagai fitur lain dari Jurnal di sini.

 


PUBLISHED21 Mar 2019
Dina Amalia
Dina Amalia

SHARE THIS ARTICLE: